周口

映象网周口讯（记者 金江涛 通讯员 罗军华） 近年来，商水农商银行把风险合规管理作为推动改革、促进业务快速健康发展的有效保障，将内控合规文化建设与业务经营管理、案件防控工作相结合，积极倡导合规理念、培育合规文化，不断建立健全合规管理制度体系，持续推进合规银行建设。

加强员工合规教育，营造合规经营氛围。该行结合自身实际，采取有效措施，多层次、全方位开展员工职业道德教育、法规制度教育、行为规范教育、案防警示教育。组织员工认真学习《银行业从业人员职业操守》、《国商业银行法》、《员工违规行为处罚规定》等制度、法规，不断加强员工事业心、责任感，强化合规理念，形成合规习惯；通过内外部典型案例剖析，经常开展警示教育，以案说规、以案说法，让全行干部员工能从身边的人和事中吸取教训，做到防微杜渐、警钟长鸣，有效地增强了干部员工合规意识，引导员工养成“时时合规、事事合规、处处合规”的良好习惯。

完善合规制度体系，提升合规管控体系建设。该行结合业务条线、岗位职责实际，对各项制度进行在梳理、再完善，逐步建立健全各项合规制度体系，让员工明确自身职责，明确“什么可以做、什么不可以做”。同时做好前中后台流程制度的衔接，建立相互监督和制衡的工作机制，筑牢业务管理、法律合规与审计监察“三道防线”。并明确部门、网点负责人为内控合规第一责任人，使内控合规制度建设有了根本保障。

强化风险识别监督，提高内控管理水平和风险防范能力。该行通过风险预警、视频监控、业务授权等科技手段提高合规风险识别能力。同时，利用业务流程化管理来控制和识别合规风险，对发现的合规风险及其苗头，积极反映，及时评估风险对业务经营带来的危害。建立合规风险的预警监测机制，积极引导风险，合理化解和排除风险，将风险危害降到最低。对各级各类风险建立相应的报告程序，按规定向合规风险部门及领导报告，以便采取措施，有效处置各类风险。

狠抓考核监督问责，不断优化合规经营环境。通过人人签订《岗位合规责任与承诺书》，明确员工岗位职责和合规责任，并要求总行纪检监察部门，强化对员工行为管理、巡查督导和监督职责；对全行合规检查进行牵头管理，由纪检监察、审计、风险合规部门根据业务范围分别开展，并建立违规问题台账，及时对违规问题进行责任认定，由检查部门对违规问题整改进行跟踪监督；把制度落实和合规文化建设与各项专项治理活动、员工行为排查、案件防控、党风廉政建设等结合起来，同部署、同落实、同实施。年初各部门、支行签订目标经营管理承诺书、党风廉政建设目标责任书等，健全合规考核办法，合理分配合规、风险类指标在绩效考核体系中的权重，并分别设立奖罚项，做到制度真落实、考核见实效。

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