映象网周口讯（记者 金江涛 通讯员 高少辉）为全面履行反洗钱义务，贯彻“风险为本”的反洗钱工作理念，落实反洗钱监管要求，进一步增强各支行反洗钱意识，提升反洗钱工作能力，为创建“双一流”银行奠定坚实基础，根据《反洗钱法》《商业银行法》《金融机构反洗钱规定》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等法律法规规范性文件及河南省农村信用社内部管理制度，商水农商银行组织辖内机构签订反洗钱工作责任与承诺书，强化辖内反洗钱工作开展。
据悉，为加强反洗钱工作，该行不断健全反洗钱组织体系，完善反洗钱内控制度，配足反洗钱工作人员，增强反洗钱意识，提升机构和人员的反洗钱工作能力，按照制度规定和监管要求切实开展反洗钱工作，确保辖内不发生洗钱风险事件。
该行严格要求辖内机构做到：一是严格执行国家有关反洗钱法律、法规、部门规章及河南省农村信用社反洗钱工作要求。二是按时报送大额交易报告和可疑交易报告，确保全年法人机构大额交易报告准时率不低于90%。加强对可疑交易报告的人工分析、甄别和持续跟踪。三是认真履行客户身份识别义务，做好对非自然人客户最终受益人的尽职调查，对特定自然人加强风险监测。四是做好交易资料保存，在条件允许的情况下，积极开展交易资料的电子化保存工作。五是加强与反洗钱监管部门的协调沟通，积极配合人民银行等有关机关开展的反洗钱调查。六是积极主动开展反洗钱宣传和培训。
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