周口

映象网讯（大象新闻·映象网记者 金江涛 通讯员 李明明）近日，建行鹿邑支行认真贯彻落实“主动防控、严格审核、全面管理”的全面风险防范举措，严格抓好账户排查及风险控制工作，积极配合公安机关开展打击出租、出借、出售银行账户和参与电信网络违法犯罪行为。

3月30日下午，客户王某到该行办理业务，工作人员叫号时，发现系统自动提示该客户的洗钱风险等级为“高”或“中高”，工作人员立即提高警惕并仔细询问客户办理哪项业务，客户表示要求支取银行卡里全部现金。工作人员引导客户出示身份证、银行卡，进行查询后发现该客户银行卡存在司法冻结记录，银行卡被限制等行径，且该客户在银行反洗钱等级为洗钱高风险。

工作人员告知客户该卡已被系统管控暂时无法支取现金，并询问客户资金用途，客户闪烁其辞，并未明确回复。该行工作人员进一步询问客户资金来源和交易对手时，客户无法流利回答，只是不断收发手机信息，并强制要求解除账户管控、支取全部现金。

工作人员立即将该情况报给了网点营运主管，营运主管在得知情况后第一时间与鹿邑县公安局反诈中心取得联系，很快反诈中心确定该客户涉案，并要求银行设法稳住客户。该行大堂经理在不惊动客户的情况下，以该业务需要主管在后台系统查询为由引导客户至休息区等待。十分钟后鹿邑县公安局民警赶到网点，没收该客户手机并第一时间带回派出所进行进一步调查。

后经鹿邑县公安局反诈中心反馈，客户王某因涉嫌帮信罪进行账户洗钱及转移资金，已被依法惩戒，同时对鹿邑建行管理有序、员工警惕意识高、发现可疑线索及时上报公安、协助抓捕犯罪分子等行为高度赞扬。

该支行相关负责人表示，今后，建行鹿邑支行全体员工将持续贯彻公安机关各项工作，加强警银联动，贯彻落实防范新型电信网络诈骗的相关要求，不断提升账户服务和风险管理水平，为打击治理、防范堵截电信网络新型违法犯罪贡献力量。

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