周口

映象网讯（大象新闻记者 金江涛 通讯员 尚敏）为严厉打击治理电信网络诈骗等违法犯罪行为，守护群众“钱袋子”，维护和谐稳定的金融环境，商水农商银行营业部积极承担打击治理电信网络诈骗的社会责任，全力配合相关工作部署，严格落实监管要求，深化银行卡风险防控，深入推进“断卡”专项工作。

培训+总结，筑牢“客户准入”的第一道防线。该行营业部利用班后时间开展“断卡”行动专项培训学习，组织员工深入学习“断卡”行动面临的严峻形势和相关文件制度，提升自身辨识能力，满足群众合理的办卡需求。同时，坚决贯彻落实上级部门关于“断卡”行动涉案账户管控的工作要求，认真研判本地区、本系统面临的防范涉案账户的形式，及时总结涉案账户的特点和规律，向全体员工做好传导和培训。

线上+线下，提高公众认知度。该行营业部依托微信公众号等平台推出专题宣传报道，介绍“断卡”行动的表现形式、社会危害以及预防措施等，提高公众认知度。同时，工作人员通过厅堂微沙龙、悬挂宣传海报、发放宣传单页等多种形式，向群众进行金融知识和“断卡”行动的宣传普及工作，向群众宣传出租、出售、出借“两卡”的危害和后果，提醒广大金融消费者一定要拒绝非法开办、贩卖银行卡，用生动的案例引导广大群众增强个人信息保护意识，提高自身风险防范意识和反诈骗能力。

源头+排查，杜绝安全隐患。该行营业部在账户开立方面严把开户关，除核实群众开卡手机号码是否实名制外，还询问其开卡用途，若存在质疑时，通过核实工作单位或继续询问等多种形式确认其开卡、用卡的真实用途，并提示用卡安全。对多人开卡或开卡时听从他人指令的群众进行严格关注，必要时通知辖内网点及公安机关，从源头上杜绝安全隐患。充分利用金燕通及反洗钱系统，对系统内的数据进行逐条分析、认真排查，合理分析该群众可能的用卡方向及资金流量，对于流水不符合的群众进行调高风险等级并重点关注。

该行营业部相关负责人表示，自“断卡”行动开展以来，商水农商银行营业部不断加强业务管理，做好风险防控工作，加强开户审核、强化对异常账户的检测和排查、加大可疑交易的识别和管控等，有效打击电信网络等违法犯罪行为，为维护和谐的金融市场秩序贡献力量。