周口

映象网讯（大象新闻记者 金江涛 通讯员 李玉 王慧）2月21日，客户岛某到工行西华支行前台办理挂失销户业务，该行客服经理按照业务流程办理，在业务审核环节和网点负责人授权中，网点负责人关注到岛某的名字感觉到熟悉，随即对岛某信息再次进行了核查，发现岛某的账户被智能风控系统锁定，在反洗钱系统中显示为高风险。

该行网点负责人将情况向带班行长进行了汇报，带班行长立即联系西华县反诈中心，西华县反诈中心要求先稳住岛某，表示立刻派人前往网点核查。该行也随即启动应急预案，安排周密部署，带班行长和网点负责人对岛某及时稳控，防止岛某逃离网点。随后，西华县反诈中心民警来到网点，经过对岛某身份审核和现场盘问后，逐将岛某带离进一步调查。后经公安机关反馈，岛某前期已被列为电信诈骗涉案嫌疑人，警方已对其采取强制措施。

在此次案件过程中，该行防范电信网络诈骗的控制系统智能精准，银行工作人员身份识别到位，群防群力，机智配合，为公安机关抓捕犯罪嫌疑人提供了宝贵的线索和时间，形成治理打击电信网络新型违法犯罪的强大合力。

该支行相关负责人表示，在今后的经营中将继续落实国家关于个人账户全周期管理工作要求，加强反洗钱和防诈骗义务宣传，加快科技更新，突出客户身份核实，主动防、智能控、全面管，切实维护金融秩序，有效防范电信网络诈骗，保护人民群众的财产安全。

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