周口

映象网讯（记者 金江涛 通讯员 李文）近年来，不法分子借助电信、网络等手段实行诈骗犯罪的案件频发，给储户资金安全造成较大危害。临近岁末，为防范和打击各类电信网络诈骗，淮阳联社积极履行社会责任，采取强有力措施,认真加以防范，筑牢电信诈骗防护网。

加强培训，有效提升员工防堵能力。首先，由合规风险部牵头加强对柜员、大堂经理等关键岗位的安全防范教育培训工作，重点学习相关诈骗犯罪典型手段和形式，强化一线员工的防范意识，切实提高各网点工作人员防范此类案件的敏感性和洞察力；其次，积极收集整理各类新型诈骗案例，以微信平台、内部简报等形式及时下发到各分支机构，通过晨会和业务培训组织员工认真学习各类新型电信诈骗案件资料，掌握电信诈骗的新特点、新规律、新手段和新趋势；最后，各网点定期组织员工开展防诈骗应急处置预案演练，完善和规范应急处置相关流程，真正做到遇事不乱、处置及时，切实守护客户资金安全。

注重细节，树立尽职尽责的服务意识。针对辖区内农民储户较多，其自身金融知识匮乏，防范意识较差的现实状况，要求柜员在办理业务过程中，按照操作流程进行提示，对有可疑的情况向客户进行详细耐心的讲解，将风险防范融于优质文明服务中。在为客户办理业务时，多一份耐心、多一份细心，做到主动提醒，严格把关，尤其是在元旦、春节期间，要求一线临柜人员在受理汇款业务时要提高警惕，细心询问客户的汇款原因，并提醒可能存在诈骗案件的发生，从汇款源头上切断资金转移渠道，遏制犯罪分子的犯罪行为。

加大宣传，引导客户提高防范意识。一是从加强防诈骗宣传入手，积极对客户进行防范电话、短信和网络信息等常见诈骗行为的知识宣传，重点做好对中老年客户的口头宣传讲解，提醒告诫老年人接到电话、收到短信中类似中奖信息的，只要是不认识、不熟悉的人和事，均不要理睬，以免被骗。二是一线柜员、大堂经理积极主动向客户宣传业务办理常识、电信诈骗犯罪的特点等，通过柜面宣传引导、张贴提示标语告诫客户不要轻信别人的投资误导。三是以金融知识下乡、“金融知识进万家”宣传服务月及电信诈骗专场宣传等活动为契机，采取群众喜闻乐见的方式，推动电信诈骗防范工作宣传教育活动进农村、进社区、进学校、进企业，扩大知晓面。

加强管里，从源头做实预防工作。一是认真执行有关制度，规范开卡业务流程，全面落实“实名制”要求，严格审核客户有效证件，严控虚假开户。二是严格执行公安部门“大额汇款提醒制度”，凡是超过5万元的汇款必须签订提醒单，取得客户签字确认的回执。三是将风险防范延伸到ATM自助设备和POS机，要求管理员坚持每日早、中、晚三次对自助取款机进行认真巡查、管理和维护，并加大非营业时间巡检力度和重点时段巡检频率，设置必要的提示和警示标语，及时清除非法张贴物，向客户提示犯罪分子利用ATM机和POS机作案的新手段和新动向，提高客户的安全意识和自我保护能力。

该联社以高度的社会责任感，采取切实有效措施加强电信诈骗风险防范管理工作，成效显著，今年初以来，该联社39个营业网点共成功堵截21起涉嫌电信诈骗事件，不仅为客户挽回了财产损失，也树立了良好的企业形象。

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